Центробанк собирается ужесточить закон об отмывании денег

МОСКВА, 13 марта, ИА УралПолит.Ru. Центробанк и Росфинмониторинг собираются ужесточить закон о борьбе с отмыванием денег. Право кредитных организаций отказывать в обслуживании высокорискованных клиентов заменять на обязанность.

МОСКВА, 13 марта, ИА УралПолит.Ru. Центробанк и Росфинмониторинг собираются ужесточить закон о борьбе с отмыванием денег. Право кредитных организаций отказывать в обслуживании высокорискованных клиентов заменять на обязанность. 

О планах ЦБ говорится в пояснениях регулятора по итогам встречи с главами кредитных организаций, прошедшей в феврале, сообщает газета «Известия». Скорее всего для физических и юрлиц определят список характеристик, по которым их будут проверять на причастность к отмыванию денег. 

Для юридических лиц такими параметрами могут стать в том числе отсуствие в компании главного бухгалтера, минимальный уставной капитал в 10 тысяч рублей, совершение транзитных операций, обналичивание средств и введение их за рубеж. Физлиц будут также проверять на обналичивание и выведение денег за границу, на внесение денег на счет и снятие их на следующий день. 

ЦБ планирует обязать банки отказывать в обслуживании таким высокорискованным клиентам. Сейчас кредитные организации имеют право так поступать, но не обязаны. Если же банки не будут исполнять закон, им грозит наказание вплоть до лишения лицензии. 

«С 30 июня 2013 года (когда банки получили это право) по середину ноября 2014 года банки направили в Росфинмониторинг около 38 тыс. сообщений об отказе в заключении договора банковского счета и около 27 тыс. сообщений – об отказе в выполнении распоряжений клиентов. Значительное количество договоров банковского вклада было расторгнуто. Учитывая большой превентивный потенциал данных мер, их развитие будет продолжаться. Предполагается законодательно закрепить обязанность банков прекратить деловые отношения с недобросовестными клиентами с высокой степенью риска отмывания доходов, полученных преступным путем», – отметил зампред Банка России Дмитрий Скобелкин в статье.